Законопроект разработало и внесло Правительство РФ.
Это коснется не всех операций, подчеркивают законодатели.
— Обязательному контролю будут подлежать только операции, совершаемые с использованием платежных карт, эмитированных иностранными банками, расположенными в иностранных государствах (на территориях) по перечню, определяемому приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга), — говорится в пояснительной записке.
По замыслу авторов законопроекта, изменения «позволят оперативно принимать решения о включении иностранных государств (территорий) в зону «повышенного внимания».
— Это сделает возможным проведение анализа финансовых потоков в целях выявления схем финансирования террористической деятельности, экстремисткой деятельности и в целом решения задач, направленных на обеспечение безопасности РФ, — сказано в документе.
Как пояснил первый заместитель Председателя Комитета по бюджету и налогам Игорь Дивинский, в случае окончательного одобрения поправок, «в список Росфинмониторинга с высокой вероятностью попадут, в первую очередь, страны, где террористические организации наиболее активны, например, Афганистан, Ирак». При этом он уточнил, что законопроект не касается владельцев карт, выпущенных российскими «дочками» иностранных банков.
— Банки на территории РФ в банкоматах или отделениях, в которых снимаются деньги с иностранных карт, будут обязаны в трехдневный срок уведомить об этом Росфинмониторинг. В частности, указать сумму, дату и место совершения операции, номер платежной карты, информацию о владельце карты, полученной от иностранного банка, а также наименование иностранной кредитной организации, — рассказал депутат.
Он напомнил, что сейчас банки должны сообщать в Росфинмониторинг об операциях свыше 600 тысяч рублей и сделках с недвижимостью стоимостью более 3 миллионов рублей.
В случае окончательного одобрения законопроекта, он должен вступить в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования.