1. О снятии наличных с иностранных карт банки будут информировать Росфинмониторинг

О снятии наличных с иностранных карт банки будут информировать Росфинмониторинг

Поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предлагающие расширить перечень операций, подлежащих обязательному контролю, операциями по получению наличных денежных средств с использованием платежных карт иностранных банков, Госдума поддержала в первом чтении.

О снятии наличных с иностранных карт банки будут информировать Росфинмониторинг

Законопроект разработало и внесло Правительство РФ.

Это коснется не всех операций, подчеркивают законодатели.

— Обязательному контролю будут подлежать только операции, совершаемые с использованием платежных карт, эмитированных иностранными банками, расположенными в иностранных государствах (на территориях) по перечню, определяемому приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга), — говорится в пояснительной записке.

По замыслу авторов законопроекта, изменения «позволят оперативно принимать решения о включении иностранных государств (территорий) в зону «повышенного внимания».

— Это сделает возможным проведение анализа финансовых потоков в целях выявления схем финансирования террористической деятельности, экстремисткой деятельности и в целом решения задач, направленных на обеспечение безопасности РФ, — сказано в документе.

Как пояснил первый заместитель Председателя Комитета по бюджету и налогам Игорь Дивинский, в случае окончательного одобрения поправок, «в список Росфинмониторинга с высокой вероятностью попадут, в первую очередь, страны, где террористические организации наиболее активны, например, Афганистан, Ирак». При этом он уточнил, что законопроект не касается владельцев карт, выпущенных российскими «дочками» иностранных банков. 

— Банки на территории РФ в банкоматах или отделениях, в которых снимаются деньги с иностранных карт, будут обязаны в трехдневный срок уведомить об этом Росфинмониторинг. В частности, указать сумму, дату и место совершения операции, номер платежной карты, информацию о владельце карты, полученной от иностранного банка, а также наименование иностранной кредитной организации, — рассказал депутат.

Он напомнил, что сейчас банки должны сообщать в Росфинмониторинг об операциях свыше 600 тысяч рублей и сделках с недвижимостью стоимостью более 3 миллионов рублей.

В случае окончательного одобрения законопроекта, он должен вступить в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования.

БизнесМедиа